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英利平台官网|理财师桂姗姗:玩转贵金属 你就是赢家


2020-01-09 14:50:24   【浏览】3647

英利平台官网|理财师桂姗姗:玩转贵金属 你就是赢家

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观点正文:

对应论述观点:

2、黄金(2)简述国内黄金投资渠道及优缺点分析

论述内容:

目前我国贵金属投资渠道主要有以下几种:

1、实物黄金

2、账户贵金属

3、上海黄金交易所T+D

4、黄金ETF基金

鉴于贵金属投资渠道主要依附银行作为交易载体,各个银行除交易手续费及操作流程有所区别以外,投资方向及盈亏方式基本一致。现以我行(农业银行)为例,简述以上各交易渠道的优缺点。

1、实物黄金:

概述:实物黄金投资产品大体分为三类,黄金收藏类产品(熊猫金币、各纪念收藏类金币)、首饰类产品及存金通。收藏类及首饰类黄金产品较为简单,在此不做赘述,现以存金通为例进行实物贵金属投资优缺点的分析。

优点:

(1)适用广泛,基本没有准入门槛:存金通是按照农业银行实时贵金属(黄金)报价购买“传世之宝”标准金条的投资产品,购买数量实时计入投资者贵金属账户内。该产品适用于普众投资,是黄金作为商品属性较为直接的表现形式。对投资者基本没有技术水平要求;

(2)交易灵活,操作简单:存金通最小交易单位为0.01克,交易时间为工作日10:00-15:30,投资者可以以一次性或定投买入的形式进行交易。交易后可按照购买的克数兑换实物金条或直接卖出变现,灵活便捷。

缺点:

盈利方式为看涨人民币黄金,交易方向与交易品种都较为单一;买卖差价较高,目前买卖一克的差价为12.5元。

2、账户贵金属(做市商交易)

概述:账户贵金属即纸黄金纸白银业务,投资者可通过银行报价低买高卖或高卖低买的方式赚取收益,满足了投资者的投资理财的需求。

优点:

(1)多空双向,5×24小时不间断交易:账户贵金属业务支持多(看涨)空(看跌)双向交易,周一8:00至周六凌晨3:00均为有效交易时间,交易方向与时间上给予投资者更多的选择空间;

(2)交易品种丰富且包含人民币与美元两个报价机制:账户贵金属的交易品种包括黄金、白银、铂金及钯金,每个品种包含人民币与美元两个报价机制,共计八个品种。投资者可根据自身资金情况及偏好进行自由选择;

(3)交易起点低:账户贵金属人民币交易单位为“克”,美元交易单位为“盎司”,交易起点低,以人民币账户银为例,目前每克交易价格为4.056元,可做小额投资,风险较低;

(4)委托设置灵活:账户贵金属业务支持止盈止损双向委托,且委托时间最长为交易当周一周的时间,给投资者提供更多的投资便利。

缺点:

(1)手续费(买卖差价)较高:账户贵金属交易手续费(买卖差价)相对较高,黄金每克0.7元。且单只品种出净前只能单向交易,不支持单只品种同时做双向交易;

(2)不可兑换实物:账户贵金属业务不支持兑换实物,仅限于投资理财,不能买足投资者换取黄金实物保值增值的需求;

(3)无杠杆:该产品为无杠杆交易,资金利用率不高。

3、上海黄金交易所T+D(撮合交易)

概述:黄金TD也就是黄金延期交易,是黄金交易的一种模式,以分期付款方式进行买卖,交易者可以选择当日交割,也可以无限期的延期交割。

优点:

(1)撮合交易,交易公平:黄金TD作为全球性的黄金交易市场,不受庄家人为操控,对任何投资者都是公平的;

(2)有杠杆:有5-7倍杠杆,可以以小博大,资金利用率较高;

(3)双向交易,手续费较低:黄金TD支持多空双向交易,每个交易日有三个交易时段,有夜市且夜市最为活跃,手续费较账户贵金属低;

(4)可提取黄金实物:黄金TD可提取黄金实物,且为国库金,纯度有保障,满足客户投资的同时亦能兑换黄金实物进行保值增值。

缺点:

(1)准入门槛较高:黄金TD系列交易单位最少为“一手”,“一手”为1000克,交易起点高,收益高风险也高。需要投资者有足够的贵金属投资知识与经验且有一定的风险承受能力,不适合大众投资,准入门槛较高;

(2)交易时间不连续:黄金TD交易时间分段,夜市时间较晚,且委托设置仅限当日,在单边市场行情下,大单不容易成交,需要投资者有足够的时间与精力。

4、黄金ETF基金

概述:指绝大部分基金财产以黄金为基础资产进行投资,紧密跟踪黄金价格,并在证券交易所上市的开放式基金。

优点:

(1)准入门槛低,交易有保障:交易起点为1克黄金,且在证券账户可以直接买卖,黄金ETF联接基金相当于存放于上海黄金交易所的黄金持有“凭证”,具备国家信用;   

(2)手续费较低:相比于以上三种投资渠道,手续费低廉。

缺点:

(1)单向交易:同实物金,黄金ETF基金盈利模式为单向看涨,交易方向与品种较为单一;

(2)短期内投资成本较高:ETF联接基金根据证监会相关基金流动性规定,短期内赎回费用较高。


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